Fonctionnalité
Le cash que vous avez. Le cash que vous aurez.
Une seule vue sépare le cash réellement encaissé de la projection 12 mois. Plus de doute sur ce qui est acquis et ce qui dépend encore de vos clients.
À quoi ça sert au quotidien
- Décider si vous pouvez vous payer une formation à 3 000 € en septembre — la projection vous dit l'impact réel.
- Anticiper la baisse de cash en janvier-avril quand l'URSSAF rappelle 4 trimestres de charges.
- Voir 6 mois à l'avance qu'il faut prospecter avant que la mission actuelle s'arrête.
- Savoir si 4 semaines de vacances en août passent — ou si elles cassent la trésorerie.
Comment ça marche
- 1Vos missions confirmées, dépenses récurrentes, charges et TVA sont projetées sur 12 mois.
- 2Le moteur sait que vous facturez fin de mois et que votre client paie à 45 jours — le cash arrive donc en M+2.
- 3Pour les mois passés, seul le réel compte (factures encaissées, dépenses sorties). Pas de pollution par des hypothèses qui n'ont pas eu lieu.
- 4Le health score 0-100 résume 5 dimensions : recouvrement, runway, marge, diversification clients, régularité.
Les détails qui font la différence
Asymétrie réel vs projeté. Les mois passés affichent uniquement le cash effectivement entré ou sorti. Les mois futurs sont entièrement projetés. Le mois courant mixe les deux.
Runway en mois. Combien de mois de fonctionnement il vous reste si plus aucune nouvelle mission ne rentre. Calculé à partir de votre cash actuel et de vos dépenses fixes.
Décalage facturation → encaissement. Le moteur sait que NET_30 ne veut pas dire 30 jours pile. Tolerance 15 jours par défaut, configurable par entité.
Diversification clients. Le health score pénalise un portefeuille trop concentré sur un seul client (>50% du CA).
Questions fréquentes
C'est quoi exactement la différence entre réel et projeté ?
Le réel, c'est l'argent qui a vraiment été encaissé ou dépensé (factures marquées PAID, dépenses avec actualDate, TVA payée). Le projeté, c'est ce que le moteur estime arriver dans le futur sur la base de vos missions, dépenses récurrentes et calendrier de charges. Les deux n'apparaissent jamais sur le même point — les mois passés ne sont que du réel, les mois futurs ne sont que du projeté.
Comment est calculé le health score ?
Cinq dimensions sont pondérées : recouvrement (paiements en retard vs à temps), runway (cash / dépenses mensuelles), marge (revenus - charges), diversification (concentration client), régularité (variabilité du CA mensuel). Chaque dimension est notée et la moyenne donne le score 0-100.
Et si une mission glisse d'un mois ?
Vous modifiez la date dans le calendrier. La projection se recalcule instantanément sur les 12 mois et le health score s'ajuste.